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最高法刑三庭:親友圈集資是否屬于非法集資?
發布時間 : 2020-02-11

最高法刑三庭:親友圈集資是否屬于非法集資的答復

近年來,隨著互聯網業蓬勃發展,資本市場活躍,銀根緊縮貸款難,民間借貸業迅速成長,民間借貸業務已悄然占據了借貸業務中不小比重,而且有些借貸利用互聯網這一信息傳播渠道,打著各種旗號,民間借貸背后可能隱藏的非法集資隱患如何甄別?近日最高院出席公檢法聯席會議給出了最清晰的解釋。

最高人民法院刑三庭羅國良副庭長稱,“向社會公眾即社會不特定對象吸收資金”,是認定非法集資的必要條件。有的人員沒有向社會公開宣傳,而是在親友或者單位內部針對特定對象吸收資金。這種情形之下,由于集資對象具有特定性,限定于親友圈或者單位內部人員等有限范圍之內,不是“社會公眾”,因此不符合非法集資的社會性特征。這種“針對特定對象吸收資金”的行為不屬于非法集資。

警惕非法集資六大陷阱:

第一種是假冒民營銀行的名義,借國家支持民間資本發起設立金融機構的政策,謊稱已經獲得或者正在申辦民營銀行的牌照,虛構民營銀行的名義發售原始股或吸收存款。

第二種類型是非融資性擔保企業以開展擔保業務為名非法集資。具體來說,有的是發售虛假的理財產品,有的是虛構借款方,以提供借款擔保名義非法吸收資金。

第三種類型是以境外投資、高新科技開發為旗號,假冒或者虛構國際知名公司設立網站,并在網上發布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發高新技術等信息,虛構股權上市增值前景或者許諾高額預期回報,誘騙群眾向指定的個人賬戶匯入資金,然后關閉網站,攜款逃匿。

第四種類型是以“養老”為旗號,這其中有兩個突出的形式:一是以投資養老公寓、異地聯合安養為名,以高額回報、提供養老服務為誘餌,引誘老年群眾“加盟投資”;二是通過舉辦所謂的養生講座、免費體檢、免費旅游、發放小禮品方式,引誘老年群眾投入資金。

第五種方式是以高價回購收藏品為名非法集資。以毫無價值或價格低廉的紀念幣、紀念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具,聲稱有巨大升值空間,承諾在約定時間后高價回購,引誘群眾購買,然后攜款潛逃。

第六種是假借P2P名義非法集資。即套用互聯網金融創新概念,設立所謂P2P網絡借貸平臺,以高利為誘餌,采取虛構借款人及資金用途、發布虛假招標信息等手段吸收公眾資金,突然關閉網站或攜款潛逃。

上一條:根據我國刑法規定,侵占罪怎么認定?怎么處罰?

下一條:根據我國現行刑法規定,集資詐騙罪會不會判死刑?


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